БАНКОВСКИЙ МОНИТОРИНГ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ И НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ: ПРАВОВОЙ АСПЕКТ
(Стр. 149-154)

Статья посвящена проблемам правовой квалификации подозрительных и необычных операций клиентов в рамках банковского мониторинга. Правовое регулирование данного вопроса в России крайне недостаточно и противоречиво. Оно основано на ряде международных документов [2], но при этом не учитывает базовые термины и процедуры. Отчасти это объясняется значительной адаптацией террористов к существующим нормам, разработкой новых схем совершения противоправных действий, опасность этого феномена отмечается многими исследователями [8]. В результате на финансовом рынке создается напряженность, падает доверие предпринимателей к банковской системе, а контроль подозрительных и необычных операцией осуществляется неэффективно. В статье выявлены основные проблемы, препятствующие адекватному осуществлению банками своих функций мониторинга операций, подлежащих обязательному контролю. Это - отсутствие четкой и понятной системы дефиниций, пробелы в праве и противоречивые рекомендации Банка России, отсутствие понятных процедур обязательного контроля и низкая финансовая грамотность самих предпринимателей. Это влечет появлений противоречивой судебной практики, когда при идентичных обстоятельствах суды выносят разные решения. В работе предлагается разработать четкую систему понятий и процедур обязательного контроля, разработать доктрину банковского мониторинга в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повысить финансовую грамотность предпринимателей. Это позволить достичь баланса публичных интересов государства и частных интересов бизнеса. Статья обладает практической значимостью. Изложенные выводы и предложения могут быть положены в основу новых нормативных актов, регулирующих вопросы обязательного контроля. В ходе исследования использованы общенаучные методы, такие как анализ и синтез, дедукция и системный, а также частно-научные методы: правового моделирования и сравнительно-правовой. Статья может быть полезна представителями банков и финансовых организаций, Банка России, бизнесменам, ученым и студентам, а также всем, интересующимся данной проблематикой.

Алексеева Д.Г., (2019), БАНКОВСКИЙ МОНИТОРИНГ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ И НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЙ: ПРАВОВОЙ АСПЕКТ. Проблемы экономики и юридической практики, 5 => 149-154.

Д.Г. «Отказные» полномочия банков в отношении подозрительных операций клиентов: вопросы соблюдения частных и публичных интересов // Банковское право. 2018. № 4. С. 9 - 17. DOI: 10.18572/1812-3945-2018-4-9-17 (www.doi.org).
Van Duene, P.C, Groenhuijsen, M.S., Schudelaro, A.A.P. Balansing financial threats and legal interests in money-laundering policy. // Crime, law and Social Change. Volume 43. Issue, March 2005. Pages 117 - 147
Гузнов А.Г. Основные и специальные обязанности кредитных организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Финансовое право. 2016. № 1
Кукушкин В.М. О балансе частных и публичных интересов в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем // Банковское право. 2015. № 2. С. 40-44
Raphaeli, N. Financing of terrorism: Sources, methods, and channels (Article). // Terrorism and Political ViolenceVolume 15, Issue 4, December 2003, Pages 59-82
Ревенков П.В., Дудка А.Б., Воронин А.Н., Каратаев М.В. Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках». - М.: КНОРУС, ЦИПСиР. 2012 - 280 с
Рождественская Т.Э. Правовой механизм реализации базельских принципов банковского надзора в Российской Федерации: монография. М.: ЮРКОМПАНИ, 2011. 204 с.
Teichmann, F.M.J. Financing of terrorism through the banking system(Article) // Journal of Money Laundering Control Volume 22, Issue 2, 7 May 2019, Pages 188-194
Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры / А.Г.Братко, И.Е.Волуевич, В.И.Глотов и др. под ред. Ю.А.Чиханчина, А.Г.Братко. Серия «Бакалавр и магистр. Академический курс. - М.:Юстицинформ, 2018. Т. 1 696 с

банковский мониторинг, подозрительные и необычные операции, Банк России, легализация преступных доходов, финансирование терроризма.