Результативность Базельских принципов финансового надзора стабильности финансовых рынков по Закону Додда-Франка США и нормам российского банковского законодательства: сравнительно-правовой анализ
(Стр. 101-109)

Введение. В статье в сравнительно-правовом контексте рассмотрены базовые положения «Основополагающих принципов эффективного банковского надзора» Базельского комитета по банковскому надзору (БКБН), отраженные в Законе Додда-Франка США 2011г. и в российском банковском законодательстве последних 10 лет. Целью работы являются рекомендации и выводы, позволяющие проследить результативность имплементации принципов организации финансового и банковского надзора БКБН в США и России в целях предотвращения кризисных ситуаций и обеспечения стабильности финансовых рынков. Развитие положений Закона Додда-Франка США (посл.ред.2018г) и норм Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности» (в ред. 02.07.2021г) отражает динамику усиления законодательного регулирования финансового надзора. Сравнительный анализ помогает не только критически взглянуть на новации Закона Додда-Франка США, но и выявить наиболее эффективные его положения, способствующие устранению пробелов в российском банковском законодательстве в части повышения результативности применения Базельских принципов банковского надзора БКБН. Материалы и методы. Использованы нормы российского банковского законодательства, нормативные правовые акты ЦБ РФ, Закон Додда-Франка США, связанные с ним нормативно-правовые акты США, российские и зарубежные научные источники по вопросам финансового надзора за стабильностью финансовых рынков. Применялись методы сравнительно-правового анализа научных концепций и зарубежных источников по теме статьи. Результаты. Выявлено, что принятый в США Закон Додда-Франка изменил подходы к регулированию финансовых рынков, усложнил регуляторную систему и значительно усилил финансовый пруденциальный надзор. Несмотря на то, что в целом принятый закон объективно положительно сказался на стабильности финансовой системы США, его отдельные негативные последствия вызвали серьезное недовольство, что послужило причиной дальнейшей трансформации правового регулирования финансовой стабильности. Российские федеральные законы и нормативно-правовые акты в банковском секторе постепенно внедряют Базельские принципы БКБН, отражая схожие с США тенденции трансформации, например, в части методов усиления надзора за банковскими группами, холдингами, системно значимыми финансовыми организациями. Обсуждения и выводы. Представляется, что отдельные положения Закона Додда-Франка, как результат имплементации Базельских стандартов банковского надзора отличаются от подобного правового регулирования в ФЗ РФ «О банках и банковской деятельности» и ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации». Это отражает различные доктринальные, концептуальные, стратегические, монетарные подходы правительств и финансовых регуляторов США и России к методам обеспечения стабильности на финансовых рынках. При этом банковское законодательство США и России постоянно совершенствуются в части финансового надзора за финансовыми рынками, имплементируя Базельские принципы в контексте их углубления, смягчения, расширенного толкования.

Сорочкин А.А., (2021), РЕЗУЛЬТАТИВНОСТЬ БАЗЕЛЬСКИХ ПРИНЦИПОВ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА СТАБИЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ ПО ЗАКОНУ ДОДДА-ФРАНКА США И НОРМАМ РОССИЙСКОГО БАНКОВСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА: СРАВНИТЕЛЬНО-ПРАВОВОЙ АНАЛИЗ. Пробелы в российском законодательстве, 6 => 101-109.

Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 ( в ред. от 02.07.2021)
Dodd-Frank Act Becomes Law. The Harvard Law School Forum on Corporate Governance and Financial Regulation. July 21, 2010//URL:
Eugene A. Ludwig, Assessment of Dodd-Frank Financial Regulatory Reform: Strengths, Challenges, and Opportunities for a Stronger Regulatory System, Yale Journal on Regulation (2012), vol.29//URL: http://digitalcommons.law. yale.edu/yjreg/ vol29/iss1/7
Financial Choice Act of 2017 [Электронный ресурс] // URL: https://www.congress.gov/bill/115th-congress/house-bill/10
Global systemically important banks: Assessment methodology and the additional loss absorbency requirement - consultative document, 19 july 2011. [Электронный ресурс] // URL: https://www.bis.org/publ/bcbs207.pdf
Presidential Executive Order on Core Principles for Regulating the United States Financial System. The White House Office of the Press Secretary. February 3, 2017. [Электронный ресурс] // URL: http://www.whitehouse.gov/ the-press-office/2017/02/03/ presidential-executive-order-core-principles-regulating-united-states
Евдокимова Т. В. Реформа финансового регулирования в США: работа над ошибками [Электронный ресурс] // URL: https://publications.hse.ru/mirror/pubs/share/ folder/ 62nkcm8eql/ direct/69600463
Пекарская Л.А. Генезис правовых форм инвестиционной деятельности банков // Юрист. 2019. № 4. С. 49 - 55.
Петрова Г.В. Саммит Группы -20 в Гамбурге 2017 года и новые векторы стабильности, безопасности и сотрудничества в международных отношениях по инвестиционным, торговым и финансовым вопросам // Международное сотрудничество евразийских государств: политика, экономика, право.- №2.- 2017.- С.25- 38
Чистов Д. Закон Додда-Франка: новый ФАТКА или результат уроков кризиса?//Cbonds Review. №11, 2011, сс. 50-52
Шестакова К.С. Место банков в системе субъектов инвестиционной деятельности // Предпринимательское право. 2018. № 1. С. 71 - 76.

Закон Додда-Франка США, российские законы в сфере банковской деятельности, правило Волкера, финансовый надзор, финансовая стабильность, банковское законодательство.