Процентная ставка как ключевой параметр в децентрализованных финансовых системах
(Стр. 140-145)
Подробнее об авторах
Колобанов Никита Андреевич
соискатель звания кандидата экономических наук, аспирант, г
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
Москва, Российская Федерация Трегуб Илона Владимировна доктор экономических наук, профессор
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
г. Москва, Российская Федерация
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
Москва, Российская Федерация Трегуб Илона Владимировна доктор экономических наук, профессор
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
г. Москва, Российская Федерация
Нажимая на кнопку купить вы соглашаетесь с условиями договора оферты
Аннотация:
Децентрализованное кредитование является одной из ключевых услуг в сфере децентрализованных финансов. Благодаря своей специфике, DeFi привлекает участников по всему миру, позволяя в полной мере использовать преимущества блокчейн технологий. В данной статье приведены доводы, подчеркивающие ключевое значение процентных ставок в формировании поведения участников, распределении ресурсов и балансировки спроса и предложения финансовых продуктов и услуг. В статье также исследуется влияние процентных ставок на стабильность и эффективность децентрализованных финансовых систем. Кроме того, в ней рассматриваются различные подходы к установлению процентных ставок в этих экосистемах, включая рыночные механизмы и алгоритмические модели.
Образец цитирования:
Колобанов Н. А., Трегуб И. В. Процентная ставка как ключевой параметр в децентрализованных финансовых системах // Проблемы экономики и юридической практики. 2024. Т. 20. № 3. С. 140-145. DOI: 10.33693/2541-8025-2024-20-2-140-145. EDN: CCMZVD
Список литературы:
Qin K. et al. CeFi vs. DeFi—Comparing Centralized to Decentralized Finance, 2021 //URL https://arxiv. org/abs/2106. —Т. 8157.
Gudgeon L. et al. Defi protocols for loanable funds: Interest rates, liquidity and market efficiency //Proceedings of the 2nd ACM Conference on Advances in Financial Technologies. —2020. —С. 92–112.
Доклад Банка России «Децентрализованные финансы», Москва, 2022; URL: cbr.ru/Content/Document/File/141992/report_07112022.pdf.
Беляева Дарья Михайловна ДЕЦЕНТРАЛИЗАЦИЯ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ И ИНСТРУМЕНТОВ, ЕЁ ПОСЛЕДСТВИЯ // Скиф. 2021. №11 (63). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/detsentralizatsiya-finansovyh-rynkov-i-instrumentov-eyo-posledstviya.
A. Aspembitova «Dynamic Interest Rate Model Based on Control Theory», URL: https://members.delphidigital.io/reports/dynamic-interest-rate-model-based-on-control-theory?utm_source=link&utm_medium=portal.
Amit Chaudhary, Roman Kozhan, Ganesh Viswanath-Natraj Interest rate rules in decentralized finance: Evidence from Compound.
Cohen, Samuel N. and Sánchez-Betancourt, Leandro and Szpruch, Lukasz The Economics of Interest Rate Models in Decentralised Lending Protocols (November 20, 2023). Available at SSRN: https://ssrn.com/abstract=4638390 or http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.4638390.
Chaudhary A., Kozhan R., Viswanath-Natraj G. Interest rate parity in decentralized finance //WBS Finance Group Research Paper Forthcoming. —2023.
Bartoletti M., Chiang J. H., Lafuente A. L. SoK: lending pools in decentralized finance //Financial Cryptography and Data Security. FC 2021 International Workshops: CoDecFin, DeFi, VOTING, and WTSC, Virtual Event, March 5, 2021, Revised Selected Papers 25. —Springer Berlin Heidelberg, 2021. —С. 553–578.
Gudgeon L. et al. Defi protocols for loanable funds: Interest rates, liquidity and market efficiency //Proceedings of the 2nd ACM Conference on Advances in Financial Technologies. —2020. —С. 92–112.
Доклад Банка России «Децентрализованные финансы», Москва, 2022; URL: cbr.ru/Content/Document/File/141992/report_07112022.pdf.
Беляева Дарья Михайловна ДЕЦЕНТРАЛИЗАЦИЯ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ И ИНСТРУМЕНТОВ, ЕЁ ПОСЛЕДСТВИЯ // Скиф. 2021. №11 (63). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/detsentralizatsiya-finansovyh-rynkov-i-instrumentov-eyo-posledstviya.
A. Aspembitova «Dynamic Interest Rate Model Based on Control Theory», URL: https://members.delphidigital.io/reports/dynamic-interest-rate-model-based-on-control-theory?utm_source=link&utm_medium=portal.
Amit Chaudhary, Roman Kozhan, Ganesh Viswanath-Natraj Interest rate rules in decentralized finance: Evidence from Compound.
Cohen, Samuel N. and Sánchez-Betancourt, Leandro and Szpruch, Lukasz The Economics of Interest Rate Models in Decentralised Lending Protocols (November 20, 2023). Available at SSRN: https://ssrn.com/abstract=4638390 or http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.4638390.
Chaudhary A., Kozhan R., Viswanath-Natraj G. Interest rate parity in decentralized finance //WBS Finance Group Research Paper Forthcoming. —2023.
Bartoletti M., Chiang J. H., Lafuente A. L. SoK: lending pools in decentralized finance //Financial Cryptography and Data Security. FC 2021 International Workshops: CoDecFin, DeFi, VOTING, and WTSC, Virtual Event, March 5, 2021, Revised Selected Papers 25. —Springer Berlin Heidelberg, 2021. —С. 553–578.
Ключевые слова:
блокчейн, децентрализованные кредитные протоколы, цифровая экономика, цифровые финансовые активы..
