Типичные следственные ситуации и версии первоначального этапа расследования мошенничества в сфере кредитования
(Стр. 178-184)

Аннотация: Статья посвящена практически значимым и основополагающим аспектам в расследовании мошенничества в сфере кредитования – анализу следственных версий и следственных ситуаций. Эти два составляющих задают направление расследования и влияют на его динамичность. В ситуациях расследования кредитного мошенничества сказанное приобретает особую важность, поскольку кредитные мошенники быстро устраняют следы преступления и оперативно реализуют похищенное имущество. Более того, рост преступлений в сфере кредитования растет стремительными темпами, кредитные мошенники адаптируются к современным реалиям, изобретают и совершенствуют способы хищения кредитных средств, что создает угрозу как экономической безопасности страны, так и развитию торговли. Верное понимание типичных следственных ситуаций, логически грамотное построение следственных версий позволит оперативно начать процесс расследования кредитного мошенничества, структурированно подойти к производству следственных действий. Благодаря обобщению и систематизации богатого опыт ученых-криминалистов по вопросу выдвижения следственных версий и оценке следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования преступления, авторам настоящей статьи удалось предложить актуальную на сегодняшний момент типизацию следственных ситуаций, учитывающей реалии сферы кредитования и способности следственных органов в расследовании кредитного мошенничества.
Целью исследования является: изучение проблем, связанных с расследованием мошенничества в сфере кредитования, изучение наиболее вероятных следственных ситуаций, возникающих при расследовании указанного преступления; типизация следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования кредитного мошенничества.
Результаты проведенного исследования позволили выявить проблемные аспекты в расследовании кредитного мошенничества и разработать авторские критерии по типизации следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере кредитования. В частности, за основу классификации следственных ситуаций взято: наличие информации о субъекте преступного посягательства; совокупность имеющихся у следователя сведений о характере и объеме недостоверных данных, предоставленных от злоумышленника кредитору для получения ссудных средств. Посредством анализа типичных следственных ситуаций первоначального этапа расследования кредитного мошенничества удалось определить как закономерности преступной деятельности, так и алгоритм действий следователя по организации расследования преступления.

Дзюба А.О., Махтаев М.Ш. Типичные следственные ситуации и версии первоначального этапа расследования мошенничества в сфере кредитования // Пробелы в российском законодательстве. 2023. Т. 16. №6. С. 178-184. EDN: ZVQCHM

Гавло В. К. Проблемы теории и практики расследования хищений денежных средств в сфере банковского кредитования: монография / В. К. Гавло, М.А. Неймарк; федеральное агентство по образованию России, Алтайский гос. ун-т. – Барнаул: Изд-во Алтайского гос. ун-та, 2009. – С. 110-115.
Данилова Н. А. Методика расследования преступлений в сфере банковской деятельности: вопросы теории и практики : дис. … д-ра юрид. наук. – СПб., 2006. – С. 212.
Ерахтина Е. А. Основные этапы методики расследования мошенничества в сфере кредитования //Социально-экономический и гуманитарный журнал Красноярского ГАУ. 2015. № 2. – Стр. 88-101.
Корепанов Г. Н. Типичные следы мошенничества в сфере кредитования // Бизнес в законе. – 2014. - № 5. – Стр. 160–163.
Кузьменко Е. С. Расследование мошенничества в сфере кредитования – нюансы доказывания и некоторые следственные ситуации // Вестник Нижегородской академии МВД России. – 2016. – № 34. – Стр. 387–389.
Мартынов А. Н. Предварительная проверка сообщений о мошенничестве в сфере кредитования: вопросы криминалистического обеспечения // Социум и власть. – 2015. – № 51. – Стр. 87-89.
Тагиров Р. А. Следственные версии по делам о расследовании мошенничества в сфере кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей // Российский следователь. – 2021. – № 9. – С. 27.
Филиппов, А.Г. Криминалистика: учебник / под общей ред. А.Г. Филиппова. – 4-е изд., перераб. и доп.-М.: Высшее образование, 2011. - 690 с.
Щербаченко А. К. Типичные версии о мошенничестве, совершенном группой лиц, и их место в системе базовой методики их раскрытия и расследования // Философия права. – 2020. – № 1 (92). – С. 167.

мошенничество, кредитная сфера, следственные ситуации, следственные версии, расследование, банковская организация..